- Слідчі демократичної меншості PSI вивчили 846 криптогаманців, пов’язаних з Іраном і регіональними угрупованнями.
- За їхніми даними, 84% адрес проводили операції виключно або майже виключно в USDT.
- Сенатор Річард Блументал вимагав від Мінфіну та Мін’юсту США перевірити Tether на можливі порушення банківського та санкційного законодавства.
Демократична меншості Постійного підкомітету Сенату США з розслідувань (PSI) опублікувала звіт Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network. Його автори заявили, що стейблкоїн USDT став одним із основних інструментів тіньової банківської системи Ірану.
У межах розслідування співробітники PSI проаналізували транзакції 846 гаманців, які Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) та ізраїльське Національне бюро з протидії фінансуванню тероризму пов’язували з Іраном, ХАМАС, «Хезболлою» та хуситами. Вибірка охоплює період із червня 2021 року по серпень 2026 року.
За оцінкою авторів, 84% вивчених адрес проводили операції виключно або майже виключно в USDT. Водночас у звіті підкреслюється, що йдеться саме про адреси, раніше ідентифіковані державними органами як пов’язані з Іраном і його регіональними структурами, а не про всі операції зі стейблкоїном.
«USDT став суттєвою фінансовою опорою для тіньової банківської мережі Ірану», — йдеться у звіті.
Сотні мільйонів доларів у USDT
Слідчі окремо вивчили два гаманці, які пов’язали з Центральним банком Ірану. У квітні та травні 2025 року вони отримали майже $50 млн виключно в USDT. Невдовзі після надходження кошти переказувалися на іранські біржі Nobitex і Ramzinex або через міксер.
Ще три адреси, які у звіті пов’язують із Modex Exchange Company, за кілька місяців отримали майже $600 млн у USDT. Крім того, два інші пов’язані з іранським центробанком гаманці на момент запровадження санкцій OFAC у квітні 2026 року містили $344,2 млн у USDT.
У PSI також заявили, що два іранські посередники, які перебувають під санкціями, — Аліреза Дерахшан і Араш Естаки Аліванді — з 2021 по 2025 рік провели через свою мережу $603 млн у USDT. Слідчі пов’язали цю інфраструктуру з продажем іранської нафти, фінансовими установами країни, «Хезболлою» та хуситами.
Окрема частина розслідування стосується можливого використання криптовалют під час закупівлі компонентів для безпілотників. PSI виявив переказ $64 000 в USDT китайському постачальнику електроніки з адреси, профінансованої пов’язаним з Іраном гаманцем. Водночас автори прямо зазначають, що транзакція сама по собі не доводить ані кінцевого отримувача, ані того, які саме товари були придбані.
Американська влада раніше вже посилила контроль за криптовалютними каналами Ірану. У серпні OFAC запровадило санкції проти Shelbit і Aban Tether, а у вересні під обмеження потрапила іранська біржа BitBank. У липні Tether заморозила 131 млн USDT на адресах, пов’язаних з Іраном.
Що в звіті сказано про зв’язки з адміністрацією Трампа
Автори звіту окремо розглядають зв’язки Tether з представниками адміністрації президента США Дональда Трампа. У листі міністру фінансів Скотту Бессенту Блументаль вказав на Cantor Fitzgerald, яка виступає великим контрагентом Tether і, згідно з документом, володіє 5% компанії.
Раніше Cantor Fitzgerald очолював нинішній міністр торгівлі Говард Лютнік, після його відходу керівництво перейшло до його синів.
Крім того, колишній виконавчий директор Ради Білого дому з цифрових активів Бо Хайнс у 2025 році став CEO американського підрозділу Tether через кілька тижнів після відходу з адміністрації.
Блументаль на цій підставі порушив питання про те, чи могла компанія отримувати більш м’яке ставлення з боку федеральних органів. Доказів такого втручання в опублікованому звіті не наводиться — сенатор просить Мінфін перевірити це питання.
Раніше сенатори Елізабет Воррен і Рон Вайден також висловили занепокоєння щодо зв’язків Tether і Лютніка після повідомлень про позику трасту, пов’язаному з його дітьми.
У своєму листі Блументаль запросив у Мінфіну відомості про можливі розслідування щодо Tether, контакти відомства з компанією, Cantor Fitzgerald, Лютніком і Хайнсом. Відповідь він попросив надати до 9 жовтня 2026 року.
«Я прошу Мінфін провести ретельне розслідування практик Tether у сфері AML і дотримання санкцій», — заявив Блументаль.
Реакція Tether
У Tether відкинули твердження про те, що USDT слугує безпечним інструментом для підсанкційних суб’єктів. Компанія заявила Reuters, що співпрацює з американською владою і у 2026 році допомогла заморозити майже $550 млн в USDT, пов’язаних з Іраном.
«USDT не є притулком для підсанкційних осіб, терористичних організацій або злочинних мереж», — заявив CEO Tether Паоло Ардоїно.
У PSI, своєю чергою, вважають заходи компанії недостатньо системними. Автори звіту стверджують, що в низці випадків гаманці продовжували переказувати кошти вже після потрапляння під санкції, а деякі публічно пов’язані з незаконною діяльністю адреси не блокувалися. За даними розслідування, в одному з таких випадків після запровадження обмежень через гаманці пройшло ще $34,6 млн.
Сообщение Демократи в Сенаті США пов’язали USDT із тіньовою банківською системою Ірану появились сначала на INCRYPTED.
