- Binance Australia Derivatives сплатить $6,9 млн штрафу через неправильну класифікацію клієнтів.
- Для доступу до певних продуктів, зокрема деяких криптодеривативів, вони мали пройти перевірку.
Федеральний суд в Австралії зобов’язав компанію Oztures Trading Pty Ltd, яка надає послуги під брендом Binance Australia Derivatives, сплатити штраф у 10 млн австралійських доларів ($6,89 млн). Причиною цього стало порушення в класифікації місцевих клієнтів.
Згідно з релізом, біржа в період із липня 2022 року по квітень 2023 року «наражала на ризик» 524 роздрібних інвесторів, що спричинило збитки та збори в розмірі 12 млн австралійських доларів. Ці користувачі були помилково класифіковані як оптові.
Зазначена частка клієнтів становить 85% від усієї користувацької бази підрозділу. Binance визнала факт порушень, йдеться в релізі.
Із заяви випливає, що біржа поблажливо ставилася до того, що користувачі повторно проходили тест для верифікації як кваліфікованого інвестора. У деяких випадках співробітники компанії й узагалі не вимагали підтвердження.
«Недоліки Binance призвели до того, що понад 85% їхніх австралійських клієнтів опинилися під впливом ризику, пов’язаного з продуктами, до яких вони ніколи не мали б мати доступу, і були позбавлені важливих заходів захисту прав споживачів, що обійшлося роздрібним інвесторам у мільйони доларів», — заявив голова Комісії з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC) Джо Лонго.
Навіщо потрібна ця класифікація і чому Binance оштрафували?
Австралійське законодавство вимагає від постачальників фінансових продуктів і послуг маркувати своїх клієнтів як роздрібних або оптових. Це викладено в законі Corporations Act від 2001 року, s 761G(1).
На відміну від оптових клієнтів, роздрібні мають ширші заходи захисту. Це:
- знижене кредитне плече, заборона на від’ємний баланс;
- зобов’язання щодо розробки та розповсюдження (DDO), яке гарантує, що роздрібні клієнти отримають спеціалізовані продукти;
- заборона на використання для інвестицій пенсійних накопичень.
Для більшості продуктів, включно з криптодеривативами, клієнти класифікуються як роздрібні, якщо тільки вони не проходять перевірку. Серед критеріїв, наприклад, — портфель у 2,5 млн австралійських доларів і дохід у 250 000 австралійських доларів на рік.
Нагадаємо, що в листопаді 2025 року в Австралії представили рамковий законопроект щодо регулювання крипторинку.
Сообщение В Австралії оштрафували підрозділ Binance на $6,9 млн появились сначала на INCRYPTED.
