Февраль 2019 года ознаменовался тем, что Национальный Банк Украины неожиданно для многих обвинил Universal bank, принадлежащий известному украинскому политику и предпринимателю Сергею Тигипко, в отмывании денег. По утверждениям контролирующего органа в работе банка были выявлены нарушения в виде незаконных транзакций, которые проводились клиентами Универсал Банк с целью отмывания денежных средств. Предполагается, что всего было отмыто почти 3 миллиарда гривен.
Обвинения в отмывании денег банк Тигипко получил не впервые. Незадолго до этого в 2018 году на сумму в 6 миллионов гривен был оштрафован еще один банк, принадлежащий бизнесмену. ТАСкобанк получил в свой адрес аналогичные обвинения. Все это дало конкурентам Сергея Тигипко лишний повод, чтобы обвинить его в махинациях и незаконной деятельности. Однако ситуация не настолько однозначная, как может показаться на первый взгляд, особенно с учетом того, как украинские СМИ умеют преподносить ту или иную информацию.
Попробуем во всем разобраться и понять, действительно ли Универсал банк Тигипко нарушил закон, и имеет ли отношение к предполагаемым нарушениям нынешнее руководство финансового учреждения.
На чем основываются обвинения?
С 2015 по 2018 год регулятором проводилась проверка деятельности банка Universal. Было установлено, что некоторые крупные клиенты (юридические лица) используют свои счета для отмывания денежных средств, добытых незаконным путем. Из-за этого НБУ наложил штрафные санкции на банковское учреждение в размере 0.46% от его уставного капитала. Штраф составил свыше 14 миллионов грн.
Однако есть один очень интересный момент. Он заключается в том, что Универсал банк Тигипко купил в конце декабря 2016 года. А деловые отношения с клиентами, которые обвиняются в указанных правонарушениях, установились еще в 2015-2016 годах предыдущими владельцами банка. То есть, нынешнее руководство не причастно к тому, в чем его обвиняют. Именно об этом вскоре после наложения штрафа было сделано заявление пресс-службой Universal bank.
В официальном заявлении говорится, что деловые отношения с клиентами устанавливались еще предыдущим менеджментом. С учетом этого нельзя с уверенностью утверждать, причастен ли в отмывании денег банк Тигипко, ведь фактически вина лежит на предыдущих владельцах.
Факты, оправдывающие нынешнее руководство Universal bank
Пресса, которая пишет о найденных нарушениях в банке Тигипко, и о наложенном на него штрафе, по неизвестным причинам умалчивает о следующих фактах:
- Новое руководство сразу после своего прихода провело чистку и разорвало деловые отношения с «подозрительными» клиентами.
- В 2017 году новым руководством были выявлены подозрительные транзакции, и с клиентами, проводившими их, было прекращено сотрудничество.
- Нацбанк Украины с положительной стороны оценил меры, предпринятые новым руководством.
- Руководство Универсал банк во время всего расследования сотрудничало с регулятором и шло навстречу, предоставляя всю необходимую документацию.
- Решение о наложении штрафных санкций было обжаловано и признано незаконным.
Обжалование решения
Сразу после обвинений в отмывании денег банк Тигипко подвергся достаточно жесткой критике. Однако руководители финансового учреждения заявили, что их правление не причастно к указанным нарушениям, и они категорически не согласны с решением регулятора о наложении штрафа. Доводы нового руководства вполне понятны, ведь они пресекали все незаконные транзакции и прекращали сотрудничество с клиентами, которые нарушают закон Украины и не соответствуют политике банка.
Подобные доводы убедили окружной административный суд Киева, в связи с чем было принято решение о снятии санкций. Это еще раз говорит о том, что виновных следует искать среди числа предыдущих акционеров. И вполне очевидно, что действующее руководство никакого отношения к указанным обвинениям не имеет.
