Немецкий Deutsche Bank признался в возможных нарушениях санкционного режима Европейского Союза против России, пишут Süddeutsche Zeitung і Financial Times.
Банк обнаружил в своем розничном подразделении случаи, когда от лиц, на которых распространяются санкции ЕС, принимались депозиты на сумму более 100 000 евро. Согласно правилам ЕС, банкам запрещено принимать вклады, превышающие эту сумму, от российских граждан, резидентов или юридических лиц, зарегистрированных в России.
По данным банка, эти случаи касаются преимущественно массового сегмента частных клиентов, а не управления крупными состояниями или фигурантов санкционных списков. Но в Deutsche Bank не исключают, что подобные нарушения могли оставаться незамеченными ранее из-за несовершенства систем контроля.
В банке заявили, что "проактивно информируют соответствующие надзорные органы" о выявленных проблемах и постоянно совершенствуют процедуры соблюдения санкций.
Нарушения обнаружили после создания специальной рабочей группы, которая проверяла внутренние механизмы контроля на фоне усиления санкционного режима в Германии в феврале. Изменения, введенные в соответствии с директивой ЕС, предусматривают более жесткие уголовные наказания, более быстрое правоприменение и отмену переходных периодов, что заставляет банки оперативно выявлять и блокировать потенциально запрещенные операции.
Этому предшествовали обыски в штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте в январе. Расследование касается вероятного отмывания средств, связанного с российским бизнесменом Романом Абрамовичем, и охватывает операции банка за 2013–2018 годы. Оно должно выяснить, не слишком ли медленно банк подавал уведомления о подозрительных трансакциях.
Этот случай показывает, что даже у крупнейших европейских банков могут быть проблемы с соблюдением санкций против России, что напрямую влияет на эффективность финансового давления, на которое рассчитывает Украина.
- В феврале 2026 года Швейцарская служба надзора за финансовыми рынками (FINMA) 27 февраля отозвала лицензию и отправила на ликвидацию MBaer Merchant Bank, после того как США обвинили его в отмывании денег для подсанкционных лиц, в частности для Виктора Медведчука. В отличие от Deutsche Bank, в MBaer нарушения были системными.
- Расследование швейцарского регулятора FINMA показало, что 98% активов, полученных банком в последнее время, принадлежали клиентам из категории высокого риска. В целом 80% всех деловых отношений банка оценивались как имеющие повышенный риск.
