Приватбанк снова оказался в поле зрения правоохранительных органов. 8 августа стало известно о постановлении Печерского районного суда Киева, по которому наложен арест на счет, открытый для некоей британской компании "ZAO UKRTRANSITSERVICE LTD" в кипрском банке PrivatBank Cyprus Branch, являющемся "дочкой" украинского Приватбанка.
Данное решение принято в рамках уголовного производства, открытого еще в ноябре 2014 года якобы по факту завладения должностными лицами Приватбанка средствами НБУ, выделенными на рефинансирование. В банке настаивают на том, что никаких денег они не выводили и действуют в рамках закона. Эксперты склоняются к мнению, что арест счетов является очередным витком противостояния властей с Игорем Коломойским.
По данным ГПУ, представители банка путем злоупотребления своим служебным положением в течение 2014 года завладели средствами НБУ в сумме более 19 млрд гривен, выделенными Приватбанку на рефинансирование.
Для этого, как объясняют в прокуратуре, использовалась схема, при которой десятки различных предприятий получали от банка кредиты на сумму от 18 до 73 млн долларов, после чего перечисляли эти средства в другие юрисдикции под видом оплаты за некие товары, но при этом товары получены не были, и средства по указанным договорам не возвращены. В качестве товара в решении Печерского суда фигурирует сырая нефть.
"В ходе досудебного расследования установлено, что служебные лица ПАТ КБ "Приватбанк", путем злоупотребления служебным положением, в течении 2014 года завладели чужим имуществом, а именно: государственными средствами Национального банка Украины в сумме более 19 млрд гривен, выделенными на рефинансирование ПАТ КБ "Приватбанк"", — говорится в постановлении суда, на основании которого был наложен арест на счет "ZAO UKRTRANSITSERVICE LTD" в PrivatBank Cyprus Branch.
В банке с претензиями в свой адрес не согласны. "Данная информация (даже о самой возможности "вывода" куда-либо рефинансирования НБУ) не соответствует действительности. В сложившейся ситуации ликвидная позиция банка, естественно, ухудшилась, наблюдалось снижение объемов средств на счетах физических и юридических лиц. Но Приватбанк смог в полном объеме компенсировать это за счет собственных ресурсов и предоставленного НБУ рефинансирования", — заявил РБК-Украина пресс-секретарь банка Олег Серга.
В подтверждение своих слов представители Приватбанка ссылаются на статистику Нацбанка, из которой следует, что за счет средств рефинансирования банк "гасил" лишь 38 копеек с каждой гривны вкладов. "Таким образом, "выводить" банку попросту было нечего. И, согласно требованиям НБУ, эти ресурсы были использованы только для покрытия оттока средств физических лиц", — объясняют в пресс-службе банка, уточняя, что с начала 2014 года вкладчики банка забрали депозитов на сумму свыше 64,4 млрд гривен.
Достаточно ревностно отнесся к случившемуся и регулятор. В Национальном банке РБК-Украина сообщили, что НБУ не обращался в Генеральную прокуратуру ни с каким заявлением в адрес Приватбанка. "Обслуживание кредита рефинансирования идет по графику, согласованному с НБУ. И за I полугодие 2016 задолженность Приватбанка уменьшилась на 2,7 млрд гривен", — прокомментировали данную ситуацию в департаменте по связям с общественностью и коммуникациям НБУ.
Невзирая на кажущуюся "отеческую" заботу о состоянии Приватбанка, которую проявляет Нацбанк, глава регулятора Валерия Гонтарева в июне нынешнего года дала понять, что кредиты рефинансирования Приватбанку можно погашать быстрее. Кроме того, по мнению Гонтаревой, банку следует улучшить состояние своих залогов. "Я по этим вопросам лично общаюсь с Игорем Коломойским", — сообщила тогда председатель НБУ.
Без срока давности
История с рефинансированием Приватбанка длится давно. Еще летом прошлого появилась информация, о том, что Генпрокуратура и МВД, начиная с 2014-го, ищут подтверждение информации о возможном выводе Приватбанком средств за рубеж. Тогда также фигурировала сумма в 19 млрд гривен.
Министр внутренних дел Арсен Аваков тогда достаточно уклончиво комментировал "всплывшее" на поверхность уголовное производство. По его словам, подозрение о совершении преступления никому не выдвигалось.
Вместе с тем, в НБУ заявляли, что в рамках следствия ни МВД, ни Государственная служба финансового мониторинга Украины к Нацбанку не обращались. Хотя это было бы вполне логично, учитывая, что речь идет о деньгах, полученных Приватбанком именно от регулятора.
Любопытно, что арест счета "ZAO UKRTRANSITSERVICE LTD" в PrivatBank Cyprus Branch не единственный. Подобные меры по решениям Печерского суда предприняты в отношении счетов других компаний — "TRADE POINT AGRO LIMITED", "ROSSYAN INVESTING CORP", "MILBERT VENTURES INC". Причем, арест был наложен в один и тот же день — 29 июля 2016 года — одним и тем же судьей. Решения принимал Владимир Карабань на основе ходатайств старшего следователя главного следственного управления ГПУ Олеси Воробей.
Есть о чем договориться
Участники банковского рынка комментируют ситуацию с Приватбанком неохотно. Большинство опрошенных РБК-Украина финансистов сходятся во мнении, что происходящее — отголоски затяжного противостояния властей и группы "Приват" Игоря Коломойского.
"Думаю, что кто-то явно пытается давить на крупнейший банк системы, активно раскачивая лодку и склоняя "Приват" к переговорам", — заявил РБК-Украина на условиях анонимности один из банкиров.
Соглашается с этим мнением и главный аналитик рейтингового агентства "Эксперт-Рейтинг" Виталий Шапран: "Думаю, что зависимость украинской банковской системы от Приватбанка, после выведения с рынка около 80 банков, значительно повысилась. И теперь между банком и государством идет очень тяжелый переговорный процесс".
Эти переговоры касаются не только надзора за деятельностью Приватбанка со стороны НБУ, но и ряда других вопросов. Например, наличия спорных активов или налоговых выплат. "Поэтому ГПУ воспользовалась наличием формальных признаков выведения рефинансирования и играет сейчас мышцами. Хотя мне трудно представить, каким образом в такой махине как Приватбанк можно незаметно вывести 19 млрд гривен. К тому же, технически деньги рефинанса попадают на счета, а дальше уже их отделить от клиентских денег или денег банка невозможно", — говорит Виталий Шапран.
Вместе с тем, претензии к Приватбанку появились не только у украинских, но и у итальянских правоохранительных органов. Под санкции также попал филиал Приватбанка в Италии. Центробанк этой страны намерен закрыть представительство украинского банка, и наложить запрет на любые операции кроме выдачи вкладов и перевода средств на счета других банков.
Причина в том, что Банк Италии обнаружил нарушения в работе банка, которые были выявлены во время проверки, которая проводилась весной этого года. Подозрения связаны с отмыванием денег.
По большому счету, и судебные решения, блокирующие счета, и само уголовное производство серьезно угрозы деятельности банка не несут. Прибыль Приватбанка, к примеру, за I полугодие 2016 года составила 531 млн гривен, активы превысили 268 млрд гривен, а собственный капитал — более 30 млрд гривен. Кроме того, средства физлиц на счетах банка за январь-июнь увеличились на 8,6%, что тоже можно считать позитивной тенденцией.
Тем не менее, если правоохранительные органы от точечных "уколов" перейдут к более активным действиям и серьезному давлению на банк (а такое, как уже показывает практика, вполне возможно), последствия прогнозировать сложно. Ведь очевидно, что дестабилизация работы финучреждения, активы которого превышают 20% совокупных активов банковского сектора, на пользу системе явно не пойдет.
