Фото: Unsplash
Участники банковского рынка не видят необходимости увеличивать базовый месячный лимит p2p-переводов в 100 тыс. грн, поскольку клиенты с более высокими официальными доходами или подтвержденным происхождением средств могут получить индивидуальный лимит в банке, сообщил президент Ассоциации украинских банков (АУБ) Андрей Дубас.
"Лимит в 100 тыс. грн планировался по очень простому принципу: средняя заработная плата в стране на тот момент была в пределах 22-25 тыс. грн, то есть лимит превышал средний показатель примерно в четыре раза", – отметил он в комментарии агентству "Интерфакс-Украина" на встрече по случаю подписания обновленного Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Дубас добавил, что с запросами о возможности установления более высоких лимитов обращались, в частности, клиенты с большими официальными доходами и военнослужащие, которые получают боевые выплаты. Для таких случаев предусмотрена возможность подтвердить доходы через справки ОК-5 и ОК-7 в приложении "Дія", после чего банк может установить индивидуальный лимит в соответствии с подтвержденным источником поступлений.
Банки также могут учитывать другие подтвержденные источники происхождения средств, в частности договоры купли-продажи автомобиля, недвижимости или другого имущества.
"Этот меморандум больше касается новых подходов именно к компаниям-оболочкам с определенными индикаторами и использования ФЛП первой, второй и третьей групп для дробления платежей и сомнительных операций", – сообщил Дубас.
К обновленному меморандуму уже присоединились 25 банков и небанковских учреждений, сообщил президент Национальной ассоциации банков Украины Сергей Наумов на фейсбук-странице.
По его словам, меморандум является инструментом саморегуляции рынка и не заменяет законодательство: каждый банк и в дальнейшем будет работать в рамках действующего законодательства, собственной политики и риск-ориентированного подхода.
Как сообщалось, в декабре 2024 года украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому с 1 февраля приняли более жесткие ограничения: 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, и 150 тыс. грн для клиентов со средним и низким уровнем риска со снижением этого лимита до 100 тыс. грн с 1 июня. Кроме того, в этих лимитах учитываются не только р2р-переводы, но и переводы по реквизитам IBAN.
