КИЕВ. 21 мая. УНН. Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, после вступления в силу соответствующего закона в Украине. Об этом УНН сообщает со ссылкой на пресс-службу НБУ.
"Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Национальный банк как и обещал, предоставил всем банкам достаточно времени для настройки свои процессов и процедур с финмониторинга. Банки смогут это сделать до конца 2020 года" — указали в регуляторе.
Банки будут применять новые требования:
- для новых клиентов — с даты вступления в силу закона (с 28 апреля);
- для существующих клиентов — во время плановой проверки их данных (процедура KYC — "Знай своего клиента").
Так, в НБУ назвали перечислили изменения, которые произойдут:
- Введение дистанционной идентификации
"Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не нужна", — рассказали в НБУ. Как указано, утверждены полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации.
- Видеоидентификация
"Фактически работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы", — сообщили в Нацбанке, отдельно расписав, как это будет происходить для биометрических паспортов или ID-карточек и паспортов в виде "книжечки".
- Обновлено требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев
Отмечается, что банки при идентификации и верификации юридических лиц должны понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Отныне банки должны использовать информацию не только из Единого реестра юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований, но и из других источников.
- Новые подходы в работе банков относительно политически значимых лиц, членов их семей и связанных лиц (PEPs)
"Во время обслуживания PEPs с категории национальных публичных деятелей необходимо применить риск-ориентированный подход. В то же время при обслуживании лиц из этой категории не обязательно относить к высокой категории риска. Все зависит от должности лица, размера и вида банковских услуг и продуктов, которые они получают", — рассказали в регуляторе.
В частности, банки обязательно должны относить PEPs с категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше. Также отныне существенно сокращен перечень тех, кто являются членами семей или связанными лицами политически значимых лиц. В частности, из этого перечня исключено сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек, правнуков.
- Установлен перечень мероприятий относительно иностранных финансовых учреждений — корреспондентов
Для иностранных финучреждений при установлении корреспондентских отношений с украинскими банками в Украине определено такие же требования, как и международными банками к украинским банкам. Теперь этот перечень мероприятий детализирован, а украинские стандарты соответствуют международным требованиям, сообщили в НБУ.
- Детализированные правила перевода средств
Нацбанк предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет исключительно о технологических процедурах и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.
- Введена процедура информирования о нарушении финмониторинга (whistle-blowing)
"Банки должны создать анонимные каналы информирования о нарушениях. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и должен сообщить ответственному работнику банка по финмониторингу или руководителю банка о нем. Такую процедуру введет и Национальный банк. Этим каналом могут воспользоваться не только работники банков, но и третьи лица", — отметили в НБУ.
- Утверждены три модели определения ответственного работника за финмониторинг
- Установлен порядок замораживания/размораживания активов лиц из списка террористов
- Установлено базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций
- Введен инструмент возложение
Банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от обязанных третьих лиц и поручать эту функцию агентам, пояснили в НБУ.
- Предоставлено признаки ненадлежащей системы управления рисками банка.
Напомним, новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля.
