Национальный банк внес изменения в перечень признаков рисковой деятельности банков. Такое решение стало следствием выявленных Нацбанком «схемных операций», которые не подпадали ни под одно из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков. Об это сообщает НБУ на своем сайте, передает Капитал.
Отныне в перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга прилагаются следующие действия:
— проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности, и/или если банк не имеет информации о реальных финансовых возможностей клиента осуществлять финансовые операции. А также, в случае несоответствия финансовых операций клиента, имеющейся в банке информации относительно его финансового или социального статуса;
— участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличность и осуществлением фиктивного предпринимательства;
— использование счетов лиц не по назначению;
— осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;
— неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, в отношении которых банку было известно или могло быть известно (в частности, из публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнение, или вообще не выполняют условия соответствующих договоров.
За счет расширения перечня признаков осуществления банками рисковой деятельности, Нацбанк повышает эффективность осуществления мероприятий относительно предотвращения использования банков с противоправной целью.
Напомним, ст. 48 закона «О банках и банковской деятельности» установлен запрет на осуществление банками рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и предоставлено право Национальному банку определять в своих нормативно-правовых актах перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода об осуществлении банком такой рисковой деятельности.
