- У The New York Times опублікували матеріал про Чанпена Чжао.
- Він присвячений його життю після кримінальної справи у США.
- Після чотирьох місяців ув’язнення перетворився на неформального «криптодипломата» та продовжив підтримувати зв’язки з Binance, попри заборону керувати біржею.
Засновник Binance Чанпен Чжао (CZ) після кримінальної справи у США не відійшов від криптоіндустрії. Навпаки, він зміцнив зв’язки з еміратською елітою, почав консультувати уряди різних країн та залишився одним із найвпливовіших акціонерів Binance. Про це йдеться у великому профілі Чжао, підготовленому The New York Times.
Матеріал описує шлях CZ від китайського емігранта та раннього біткоїн-інвестора до засновника найбільшої криптобіржі, його конфлікт із Семом Бенкманом-Фрідом, кримінальну справу у США, ув’язнення та подальше повернення до Абу-Дабі.
Редакція Incrypted зібрала найцікавіше з матеріалу The New York Times.
Від біткоїна до Binance
Чжао народився в Китаї, а у 12 років разом із сім’єю переїхав до Канади. Після навчання в McGill University він працював у технологічній сфері та жив у США, Китаї та Японії.
У 2013 році під час гри в покер у Шанхаї CZ уперше серйозно зацікавився біткоїном. Після кількох місяців вивчення криптовалюти він продав сімейну квартиру приблизно за $900 000 і вклав кошти в Bitcoin.
До запуску Binance Чжао працював у кількох криптокомпаніях Азії. У липні 2017 року він заснував Binance, яка вже через кілька місяців стала найбільшою криптовалютною торговою платформою у світі.
Однією з причин швидкого зростання автор матеріалу називає орієнтацію біржі на високоризикову торгівлю. Binance активно розвивала маржинальну торгівлю, позиковий капітал та інші спекулятивні інструменти. Іншим фактором була слабка перевірка користувачів. У перші чотири роки Binance дозволяла відкривати рахунки без повноцінної KYC-перевірки.
Пізніше саме ці практики стали одним із ключових елементів претензій американської влади до Binance.
За словами CZ, проблеми виникли через його недостатній досвід у регуляторній сфері. Водночас судові матеріали містили свідчення про те, що він усвідомлював регуляторні ризики та обговорював способи приховування діяльності американських користувачів Binance без необхідних ліцензій.
Як CZ опинився в ОАЕ?
Після того як Binance залишила Китай у 2017 році, компанія розглядала різні юрисдикції, зокрема Японію та Сінгапур.
У 2021 році бізнесмен і колишній посол Барбадосу в ОАЕ Габріель Абед порадив Чжао звернути увагу на Дубай. CZ приїхав до міста в жовтні того ж року. За даними матеріалу, вже через кілька годин із ним зустрівся міністр ОАЕ Омар Султан Аль Олама.
Чжао запропонували 10-річну «золоту візу». Для її оформлення до нього навіть направили лікаря для аналізу крові. Документи, які зазвичай оформлювалися тижнями, він отримав менш ніж за 12 годин.
Невдовзі Binance почала брати участь у формуванні місцевого крипторегулювання. Компанія направила трьох співробітників для роботи над нормативною базою ОАЕ. Чернетку правил завершили у січні 2022 року, а через кілька тижнів її затвердили законодавчо.
Таким чином, Binance опинилася не лише серед компаній, які працювали на ринку ОАЕ, а й серед учасників формування правил для криптоіндустрії країни, йдеться в заяві. Сам CZ згодом отримав доступ до представників правлячої сім’ї. Він розповідав про особисті контакти з президентом ОАЕ Мохаммедом бін Заїдом Аль Нахаяном.
Чжао також позитивно висловлювався про модель управління Еміратів. За його словами, демократії можуть бути неефективними через тривалі дискусії, тоді як «доброзичливий диктатор» здатен ухвалювати рішення значно швидше.
«Криптошейхи» та Тахнун бін Заїд
Особливо близькими стали контакти CZ із представниками еміратської еліти, яких він сам називає crypto sheikhs.
Серед них особливе місце займає шейх Тахнун бін Заїд Аль Нахаян — брат президента ОАЕ та одна з найвпливовіших фігур країни. У матеріалі зазначено, що підконтрольна йому структура активів сягає приблизно $1,5 трлн.
Чжао отримав доступ до його близького оточення та брав участь у приватних зустрічах у палаці.
Він також почав переконувати інших представників технологічної індустрії працювати в ОАЕ. Зокрема, CZ спілкувався із Семом Альтманом та закликав його створити корпоративну присутність у країні. Аргумент Чжао полягав у тому, що технологічні компанії в інших юрисдикціях можуть зіткнутися з жорсткішим регулюванням.
Конфлікт із FTX
Одним із найбільш відомих епізодів кар’єри CZ став конфлікт із Семом Бенкманом-Фрідом та крах FTX.
За словами Чжао, FTX переманювала співробітників Binance, пропонуючи їм зарплати у три-п’ять разів вищі. Він також чув, що Бенкман-Фрід негативно висловлювався про нього у Вашингтоні.
У листопаді 2022 року після публікації CoinDesk про фінансові проблеми FTX Чжао заявив, що Binance продасть свої токени FTT приблизно на $500 млн. Після цього клієнти почали масово виводити кошти з FTX. Біржа зіткнулася з дефіцитом ліквідності, а згодом стало відомо про масштабне використання клієнтських коштів.
У матеріалі йдеться, що Бенкман-Фрід привласнив близько $8 млрд клієнтських грошей. Через два дні після заяви CZ Binance оголосила про намір придбати FTX, але вже наступного дня відмовилася від угоди.
Чжао наполягає, що не планував знищувати FTX і хотів продавати FTT поступово. За його словами, Binance сама втратила на цій операції близько $500 млн.
Кримінальна справа Binance та ув’язнення CZ
Паралельно американська прокуратура розслідувала діяльність Binance. Основні претензії стосувалися слабких процедур контролю, через які платформу могли використовувати шахраї, хакери, особи, що обходили санкції, та учасники інших незаконних фінансових схем.
У внутрішніх повідомленнях працівників Binance, які отримала американська влада, співробітники навіть жартували про відмивання коштів від продажу наркотиків через платформу.
У межах угоди з Міністерством юстиції США CZ визнав себе винним у порушенні Bank Secrecy Act та залишив посаду CEO Binance. Сама Binance погодилася сплатити близько $4,3 млрд штрафів і виплат у межах врегулювання справи.
Як кейс Binance відобразиться на індустрії й що чекає на Чанпена Чжао — пояснюють юристи 24.11.2023 Читати
З моменту, коли Чжао вийшов з в’язниці, і до зльоту його джета минуло лише 26 хвилин.
CZ формально не керує Binance, але залишається впливовим
Після відставки Чжао Binance отримала нове керівництво. Однією з ключових фігур компанії залишається Йі Хе яка стала однією з двох співкерівників біржі.
Формально угода з американською владою забороняє CZ керувати Binance та брати участь в операційному менеджменті компанії. Водночас Чжао зберігає велику частку в Binance, підтримує тісний контакт із керівництвом та продовжує стежити за рішеннями біржі, заявили в NYT.
Через два роки після кримінальної справи Binance також створила раду директорів із трьома формально незалежними членами. Її очолив Габріель Абед — саме той бізнесмен, який свого часу переконав CZ звернути увагу на ОАЕ.
Нові питання до комплаєнсу Binance
Матеріал The New York Times містить і нові звинувачення щодо роботи Binance після врегулювання справи зі США.
За його даними, минулого року компанія звільнила або відсторонила чотирьох працівників комплаєнсу. Вони повідомляли, що майже $2 млрд могли пройти з рахунків клієнтів Binance до групи організацій, пов’язаних з Іраном. Це потенційно нагадувало б проблеми із санкційним комплаєнсом, які вже були частиною американської кримінальної справи 2023 року.
Binance заперечила висновки цих працівників та заявила, що їх не карали за повідомлення про можливі порушення.
Окремо Міністерство юстиції США повідомляло, що дві китайські компанії використовували Binance для відмивання доходів від продажу іранської нафти. При цьому нових кримінальних звинувачень проти Binance у цьому конкретному епізоді не висували.
«Криптодипломатія» CZ
Після звільнення Чжао почав регулярно подорожувати та зустрічатися з представниками урядів. Він консультує країни щодо криптовалютного регулювання, стейблкоїнів та цифрових активів. Серед країн, з якими він контактував, у матеріалі згадуються Пакистан, Філіппіни та Киргизстан.
Сам CZ описує ці поїздки майже як дипломатичні візити: за його словами, в окремих країнах його зустрічають офіційні представники, організовують зустрічі з президентами та міністрами, а до літака подають кортеж.
Водночас він продовжує інвестувати у технологічні проєкти. Серед іншого, CZ вклав кошти у стартап, який працює над технологією штучних маток.
Статки та життя після Binance
Forbes у матеріалі оцінює статки CZ приблизно у $114 млрд. Сам Чжао заперечує цю оцінку та називає реалістичним діапазон $10-$30 млрд. Він живе в Абу-Дабі на острові Саадіят у дев’ятикімнатній віллі орієнтовною вартістю $5 млн. У нього є охоронці, кухар, приватний літак та яхта Da Moon, додали у NYT.
Попри це Чжао намагається підтримувати образ людини, яка не надто відрізняється від звичайних людей. У матеріалі він, зокрема, особисто возить журналіста містом на Nissan SUV.
У приватному житті CZ також залишається тісно пов’язаним із Binance. Він перебуває у стосунках із He Yi, однією з ключових керівниць компанії. У них троє маленьких дітей.
«Це просто гра»
Окремий фінальний блок матеріалу присвячений світогляду Чжао.
У своїх мемуарах Freedom of Money він описує створення Binance, ранній розвиток крипторинку, конфлікт із FTX та власне бачення життя після в’язниці.
CZ також серйозно ставиться до теорії симуляції. Він вважає математично практично неминучим існування симульованих світів і припускає, що приблизно через 20 років люди зможуть підключатися до повноцінних цифрових симуляцій за допомогою нейроінтерфейсів.
Це світогляд Чжао використовує і як спосіб ставлення до власного життя. Він порівнює людей із персонажами відеоігор, які діють усередині штучного світу.
Його життєва формула, наведена в матеріалі, проста: «It’s just a game» — «Це просто гра».
Нагадаємо, у квітні 2026 року CZ випустив книгу «Свобода грошей».
Сообщение Продав квартиру за $900 000 і купив біткоїн: історія CZ у великому матеріалі NYT появились сначала на INCRYPTED.
