Национальный банк Украины (НБУ) в июле 2026 года применил меры воздействия к двум банкам и 19 небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финмониторинга и валютного законодательства, в частности оштрафовал банк "Украинский капитал" в общей сложности на 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, сообщил регулятор на сайте.
Банк "Украинский капитал" получил штраф в размере 40,5 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Среди нарушений Нацбанк назвал недостатки в применении риск-ориентированного подхода, внутренних документах по вопросам финмониторинга, проверке клиентов и предоставлении информации и документов по запросам инспекционной группы.
Еще 2 млн грн штрафа банк получил за нарушение требований валютного законодательства: ненадлежащее осуществление валютного надзора, недостаточный анализ и проверку документов по валютным операциям и невыявление их индикаторов.
Кроме того, банк "Украинский капитал" получил два письменных предостережения. Первое касалось дополнительной проверки клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP) либо конечные бенефициары которых являются таковыми, автоматизации типовых форм ответов и данных в анкетах клиентов, второе – несвоевременного предоставления статистической отчетности о валютных операциях и ошибок в ней.
Райффайзен Банк оштрафован на 16,1 млн грн за ряд нарушений в сфере финмониторинга. Речь идет о ненадлежащей проверке клиентов и применении риск-ориентированного подхода, недостатках в управлении рисками при использовании информационных продуктов и технологий, несвоевременном уведомлении о пороговых финансовых операциях и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросам НБУ.
Банк также получил письменное предостережение за недостатки при проверке клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP) либо конечные бенефициары которых являются таковыми, во внутренних документах по вопросам финмониторинга и анкетах клиентов, а также за необеспечение передачи всей полученной информации о плательщике.
Среди небанковских финансовых учреждений наибольший штраф – 799 тыс. грн – получило ООО "ФК "Гроувей" за недостатки во внутренних документах, ненадлежащую проверку клиентов, нарушение требований по хранению документов и предоставлению информации Нацбанку, а также ошибки в статистической отчетности.
ООО "ФК "Кредиплюс" оштрафовано на 595 тыс. грн за недостатки во внутренних документах по финмониторингу и проверке клиентов, неполное предоставление информации Нацбанку и нарушения при формировании статистической отчетности.
Штраф ООО "ФК "Форвард Финанс" в размере 459 тыс. грн связан с ненадлежащим применением риск-ориентированного подхода, проверкой клиентов и ответственного сотрудника, несвоевременным представлением результатов внутренней проверки и недостатками в отчетности.
ООО "ФК "Роял Финанс 1" получило штраф в размере 391 тыс. грн, среди причин – ненадлежащее обновление внутренних документов, работа ответственного за финмониторинг сотрудника, риск-ориентированный подход, неполное предоставление информации Нацбанку и нарушения в статистической отчетности.
ООО "Финетика" и ООО "ФК "Мега Финанс" получили штрафы по 51 тыс. грн за несвоевременное представление отчетности по вопросам финмониторинга, а ООО "Дживвайп Финанс" и ООО "ФК "Мани Репаблик" – по 17 тыс. грн за существенные ошибки в статистической отчетности о валютных операциях.
Письменные предостережения за несвоевременное представление отчетности по вопросам финмониторинга также получили Представительство "Греко Украина ГМБХ", ПТ "Ломбард "9999", ООО "ФК "Дастер Капитал", ООО "ФК "Основа", ООО "ФК "Паблик Финанс", ООО "ФК Соната Финанс", ООО "Просто Лизинг", ООО "Страховой брокер "Рилай", ООО "Атриа Иншуранс Брокер", ООО "Эксизаналитикс" и ООО "Инвестмент Юнион".
