- У Chainlink розповіли, як будують інфраструктуру для емітентів стейблкоїнів.
- Зокрема, механізм Proof of Reserve та рішення CCIP і CRE формують екосистему Chainlink для нового покоління стейблкоїнів.
- У команді підкреслили, що просувають інституційний стандарт для стейблкоїнів і ончейн-фінансів.
Платформа оракулів Chainlink окреслила п’ять ключових напрямів, завдяки яким може прискорити зростання емітентів стейблкоїнів і зробити такі активи придатними для масштабного інституційного використання.
У компанії підкреслили, що стейблкоїни вже стали фундаментальним елементом ончейн-фінансів, поєднуючи стабільність фіатних валют із програмованістю блокчейнів та забезпечуючи глобальні розрахунки 24/7, компоновність із токенізованими активами й нові фінансові сценарії використання.
Водночас емітенти стикаються з інфраструктурними викликами — від доведення резервів у реальному часі до відповідності регуляторним вимогам і взаємодії між різними блокчейнами та традиційною фінінфраструктурою.
У Chainlink заявили, що це «єдина універсальна платформа оракулів», здатна закрити ці потреби протягом усього життєвого циклу стейблкоїна.
Все про стейблкоїни простими словами: як вони працюють і в чому їх переваги 07.10.2022 Читати
Мережа вже забезпечила понад $28 трлн ончейн-вартості транзакцій і захищає більш ніж 70% DeFi.
Дані в реальному часі та підтверджені резерви
Ключовим елементом є Proof of Reserve, що забезпечує «автоматизовану ончейн-перевірку забезпечення стейблкоїна майже в реальному часі». Децентралізовані оракульні мережі відстежують активи ончейн і офчейн та публікують криптографічні підтвердження змін у резервах. Це усуває залежність від ручних звітів і робить коефіцієнт забезпечення прозорим для регуляторів і користувачів.
Механізм Secure Mint пов’язує ці дані з логікою емісії та спалювання токенів, створюючи «автоматизовані запобіжники» навколо пропозиції. У компанії відзначили, що це допомагає уникати помилок, які раніше призводили до «катастрофічних випадків надмірної емісії».
Серед прикладів використання — Wenia (група Bancolombia), яка застосовує Proof of Reserve для перевірки фіатних резервів, а також OpenEden для підтвердження забезпечення USDO токенізованими держоблігаціями США. Дані інфраструктури доповнюють Price Feeds, SmartData та DataLink.
Зокрема, S&P Global Ratings інтегрує оцінки стабільності стейблкоїнів через DataLink, а Mento використовує цінові фіди для підтримки понад 15 стейблкоїнів.
Вбудована приватність і програмована відповідність
Automated Compliance Engine (ACE) дозволяє вбудовувати вимоги із протидії відмиванню грошей (AML) і процедури «знай свого клієнта» (KYC) та юрисдикційні обмеження безпосередньо у смартконтракти. Транзакції можуть автоматично «схвалюватися, позначатися або блокуватися» залежно від заданих умов. Паралельно Confidential Compute забезпечує конфіденційні обчислення без розкриття чутливих даних ончейн.
Chainlink окреслила кінцеву мету інтеграції глобальних фінансів в ончейн 21.01.2026 Читати
Крім того, Chainlink спільно з Apex Group створила рішення «регуляторного рівня» для інфраструктури стейблкоїнів під наглядом Валютного управління Бермудських островів. У рішенні поєднані Proof of Reserve, Secure Mint, ACE, стандарт кросчейн-токенів CCT, а також моніторинг безпеки від Hacken і рішення ідентифікації від Bluprynt.
Кросчейн-ліквідність без фрагментації
Протокол CCIP і стандарт CCT дають змогу переміщувати стейблкоїни між мережами без розриву ліквідності, синхронізуючи пропозицію та дані резервів. CCIP уже використовують фінансові установи, зокрема ANZ Bank, а також емітенти Falcon Finance (USDf), World Liberty Financial (USD1) і Aave (GHO). FairsquareLab інтегрує CCIP у проєкт PAX за участі великих банків Азії.
Керовані робочі процеси
Chainlink Runtime Environment (CRE) виступає шаром оркестрації між ончейн-контрактами та офчейн-системами. Він дозволяє автоматизувати атестації резервів, управління ліквідністю та комплаєнс-процедури. CRE вже використовували Chainlink, Kinexys by J.P. Morgan і Ondo Finance під час кросчейн-транзакції DvP.
Канали розподілу
Chainlink відкриває доступ до глобальної екосистеми інтеграцій. Разом із GSR компанія запускає програму підтримки емітентів стейблкоїнів.
Також Chainlink і Mastercard запустили рішення Swapper Finance, яке дозволяє власникам карток Mastercard купувати криптоактиви безпосередньо ончейн через децентралізовані біржі (DEX).
У Chainlink підсумували, що стейблкоїни стають «ключовим шаром цифрової економіки», але для цього їм потрібна інфраструктура, яка від початку є безпечною, сумісною та інтероперабельною.
Нагадаємо, що Saudi Awwal Bank (SAB) з активами понад $100 млрд інтегрує CCIP і CRE для розвитку ончейн-фінансів у Саудівській Аравії.
Окремо Chainlink уклала партнерство з Intercontinental Exchange (ICE), материнською компанією NYSE, для інтеграції даних ICE Consolidated Feed про валютні курси та ціни на дорогоцінні метали в Chainlink Data Streams, що має підвищити точність даних і зменшити ризики маніпуляцій.
Сообщение Chainlink назвала п’ять інструментів для масштабування стейблкоїнів появились сначала на INCRYPTED.
