Национальный банк Украины подал в Министерство цифровой трансформации предложение изменить процедуру закрытия физических лиц-предпринимателей, чтобы предотвратить использование ФОПов в схемах с дропами. Об этом глава НБУ Андрей Пышный рассказал в интервью Forbes Ukraine.
Сейчас ФОП можно закрыть автоматически, но регулятор предлагает предусмотреть предварительный анализ деятельности предпринимателя.
Читайте такжеДропы, мискодинг, разорванный платеж. Причины введения лимитов на карточные переводы
"Перед закрытием ФОП должна быть возможность проанализировать их деятельность – проверить обороты средств и полноту уплаты налогов. Только после этого следует разрешать регистрацию прекращения предпринимательской деятельности", – пояснил Пышный.
Вопрос дропов следует решать комплексно, считает глава Нацбанка. В ближайшие недели в Верховную Раду может поступить законопроект о создании реестра усиленного мониторинга дропов.
"Это станет еще одним фрагментом борьбы с этим явлением", – сказал он.
Читайте также"Патока быстрых денег": как не стать дропом и защитить свои финансы
Дропы (от английского to drop – бросать) – это люди, которые предоставляют мошенникам доступ к реквизитам своих банковских карточных счетов за вознаграждение. В частности, они предоставляют возможность проводить по ним операции посторонним лицам, предоставляя им PIN-коды и доступ к интернет-банкингу.
Счета дропов часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей, а также в торговле оружием, наркотрафике или террористической деятельности.
- Сейчас в Украине работает 2,19 млн частных предпринимателей. По данным Опендатабот, каждый седьмой ФОП, открытый в 2024-м, закрылся в этом году.
